A programrendszer a LiB Számítástechnikai Kft fejlesztése a GIRO Elszámolásforgalmi Rendszerbe bekapcsolódó Pénzintézetek számára.

Az GENGI kétirányú kapcsolatot biztosít a banki számlavezető és ügyfélterminál-rendszerek illetve a zsíró elszámolómű között és kiépítettségtől függően egyéb klíringrendszerek (Posta, VIBER) között.

A program kielégíti az IG1 és IG2 elszámolási rendszer által támasztott igényeket.

Lehetőséget ad kézi beavatkozásokra és a folyamatok nyomon követésére valamint nyomtatásokra. Automatikus, ütemezett funkciók használatával és az alert rendszer megfelelő paraméterezésével kevés operátori felügyeletet igénylő rendszerrel van dolgunk a GENGI3 esetében.

Amennyiben a bank számlavezető rendszere nincs felkészítve a magyarországi zsíró által megkövetelt pénzforgalmi funkciók végrehajtására, akkor a hiányzó funkciókat a GENGI3 valósítja meg.

A program kezeli a felhatalmazásokat. A fogadott csoportos beszedéseket ezeknek megfelelően automatikusan elbírálja, lehetőséget adva a nem teljesíthető csoportos beszedések manuális kezelésére is.

Teljes körűen ellátja a bank ügyfelei által beadott csoportos megbízásokkal kapcsolatos feladatokat.

A zsíró tranzakciókhoz hasonlóan kimenő és bejövő postai utalásokat és bankon belüli tranzakciókat is teljeskörűen kezel képes.

Megfelelő VIBER interfész segítségével valós idejű ki- és bemenő tranzakciókat is kezelhet.

Minden adat több szempont szerint szűrhető és rendezhető listákban tekinthető meg, melyeken a szűrések és egyéb beállítások megadott néven, felhasználónként vagy az összes felhasználó számára elérhetően menthetők.

A zsíróval történő kommunikáció hitelességét a beépített aláíró modulbiztosítja, amely szabványos PKI-t használ az állományok aláírására és ellenőrzésére.

 

Általános funkciók

• Funkciókhoz szabadon definiálható jogosultsági rendszer
• Naplózás
• Törzsadat-kezelés - banktáblák, tranzakciókódok, hibakódok
• Tételek archiválás - Megadott időnél régebbi adatok file-ba vagy archív táblába való mentése, aktív táblából való kitörlése, archív adatok visszatöltése

Egyedi tranzakciók küldésével összefüggő funkciók

A küldés során két alapvető lehetőség van a tranzakciók forgalmazására:

• A tranzakciót a számlavezető rendszertől kapja az interfész, a fedezetvizsgálata illetve az ügyfélszámlára történő könyvelés már megtörtént, a tranzakciót tovább kell küldeni.
• A tranzakciót kézzel rögzítik az interfészben vagy valamilyen ügyfélterminál-alkalmazáson keresztül jut el a programig. A küldést megelőzi egy fedezetkérés, könyvelési tétel generálása a számlavezető rendszer felé. A számlavezető rendszer által pozitívan visszaigazolt tételeket lehet továbbküldeni.

A bankspecifikus formátumú adatok feldolgozása

• Ellenőrzés és ennek eredményének megfelelő státusz és hibakód beállítása
• Manuális műveletek

A GENGI, a GIRO vagy a címzett bank által hibásnak talált tételek javítása

• Kézzel rögzített tranzakciók módosítása
• Speciális esetekben a banktól átvett tranzakciók módosítása - Igény esetén (Pl. beszedések teljesítéséhez az eredeti beszedési megbízás hozzárendelése)

Nem a számlavezető rendszertől átvett tételek fedezetvizsgálata, könyvelése

• Ha a tételt kézzel vittük fel vagy az ügyfélterminál rendszertől kaptuk, a tételküldést egy üzenetváltás előzi meg a számlavezető rendszerrel. 
• Validálás
• A kézzel rögzített vagy módosított tranzakciók küldésre engedélyezése az utolsó módosító ill. rögzítőtől különböző személy által.

Küldés a zsíróba

• Automatikus vagy kézi indítás
• Paraméterezhető kötegelési szempontok
• Tranzakciókód szerinti sorrend és konzisztencia
• Maximálható kötegenkénti tranzakciószám ill. összeg
• Zsíró jelentések feldolgozása
• Klíringelt ill. hibás tranzakciók megjelölése
• Visszautasított tranzakciók megjelölése fogadott visszautasítások szerint

Csoportos tranzakciók küldésével összefüggő funkciók

A program nagy tömegű csoportos megbízás feldolgozására van felkészítve.

Küldendő megbízás átvétele

• Az ügyfél által beadott szabványos csoportos átutalási vagy beszedési megbízásfájlt a GENGI ellenőrzi és feldolgozza, az ellenőrzés eredményéről szabványos fájl formájában értesíti az ügyfelet. 

Fedezetvizsgálat

• A csoportos átutalási csomagok fedezetvizsgálatához és könyveléséhez szükséges adatokat a program átadja a számlavezető rendszernek. Ez kis forgalom esetén történhet automatikus vagy kézi bizonylatnyomtatással is. 
• A fedezetvizsgálat eredményéről a számlavezető rendszer értesíti a GENGI-t. Negatív eredmény esetén a GENGI értesíti az ügyfelet a csomag visszautasításáról, pozitív esetén a csomag küldhető státuszba kerül.
• A fedezetvizsgálat eredményének visszajelzése is történhet manuálisan. 

Küldés a zsíróba

Partnerbanki válaszok fogadása

A GENGI az általa kezdeményezett csoportos tranzakciókra érkező választranzakciókat a többi fogadott tranzakciótól eltérően kezeli. Ezeket nem tételesen adja tovább a számlavezető rendszernek, hanem csomagonként naponta összegezve. 

Ügyfelek értesítése

A GENGI a küldött megbízások állapotáról a fogadott válaszoknak megfelelően szabványos formában értesíti az ügyfeleket. 

Fogadással összefüggő funkciók

Tranzakciók fogadása a zsírótól

• Ellenőrzés (igény esetén számlaszám-törzs szerint is) és ennek eredményének megfelelően státusz és hibakód beállítása

Fogadott csoportos beszedések

• A fogadott csoportos beszedéseket a GENGI a felhatalmazások szerint is ellenőrzi. A felhatalmazás szerint teljesíthető tételeket továbbküldi a bank számlavezető rendszere felé, a nem teljesíthetőket felfüggeszti, vagy beállítástól és a hiba okától függően automatikusan visszautasítja. A felfüggesztett tranzakciók teljesítéséről vagy visszautasításáról az ügyintéző dönthet.
• Fogadott visszautasítások
• A visszautasítások önmagukban nem tartalmazzák a visszakönyveléshez szükséges információkat, ezeket a GENGI a küldött tranzakció alapján tölti fel, így a visszautasítások nem feltétlenül igényelnek a számlavezető rendszerben speciális kezelést.

Hibás fogadott tranzakciók kézi módosítása

• Hibás számlaszám esetén felismerhető név esetén a számlaszám korrigálása
• Döntés (két személy által) a tranzakció elfogadásáról vagy visszautasításáról
• Visszautasítás esetén a visszautasítás oka, esetleg közleménye megadható
• Fogadott beszedés elfogadása esetén igény szerint automatikus választranzakció-generálás
• Fogadott tranzakciók bank specifikus könyvelése

Felhatalmazások kezelése

• Kézi rögzítés vagy átvétel ügyféltermináltól
• Szabványos felhatalmazás forgalom kezelése a zsíró felé
• Felhatalmazások aktuális állapotának és forgalmának nyilvántartása

Nyomtatások

SUMITUP és Bankpozíció

• Megfelelően szűrt és rendezett tranzakciólistából a kiválasztott tételek nyomtatása szabadon paraméterezhető formátumban 
• Felhasználó által definiálható SQL-lekérdezések nyomtatása szabadon paraméterezhető formátumban

A rendszer felépítése

A rendszer állhat egy programpéldányból is, de tipikusan egy, speciálisan paraméterezett példánya végzi a feldolgozásokat és több példányát használják a felhasználók lekérdezésekre, manuális műveletekre.

Technikai paraméterek

Windows alapú operációs rendszeren működik a GENGI.

Kliens-szerver adatbázis-kezelés ODBC-n keresztül.

Jelenleg használt adatbázisszerverek

• MS SQLServer
• Oracle
• AS/400
• SyBase Adaptive Server Anywhere

Fejlesztőkörnyezet: MS Visual C++

A GENGI4 a jelenleg több bankban üzemelő GENGI3 rendszer kiterjesztése, amely képes az Azonnali Fizetési Rendszerben történő tranzakcióforgalom kezelésére.

A GENGI4 rendszer biztosítja az MNB és a GIRO elvárásait, ami vonatkozik a 

• szabványokban meghatározott üzenetformátumok forgalmazására
• 24/7/365 működésre
• a tranzakció feldolgozási sebességére – akár nagyobb tranzakciószám esetén is. 100 tranzakció/másodperc esetén is a tranzakciók feldolgozási ideje kisebb mint 0,5 másodperc
• a nemzetközi szabványokhoz történő igazodásra

Független modulok a rendszer építőkövei

• Adott modul minimálisan szükséges funkcionalitással
• Ügyfél igényeknek megfelelő modul készlet kialakítása
• Horizontális skálázási lehetőség több azonos modul üzembeállításával
• Verzió váltás modulonként történik
• Dockerizálhatóság
• Loadbalanceszolhatóság

LIBXGW modulok

LIBXGW-HCT, LIBXGW-NAS, LIBXGW-VAS – kommunikációs modulok

• Szabvány ISO20022 üzenet forgalmazása a GIRO-val
• WEB szerver kiajánlása és kliensként hívások kezdeményezése GIRO felé
• SSL és aláíró tanúsítványok kezelése
• Aláírás és aláírás ellenőrzési funkciók végrehajtása
• JAVA alkalmazások melyek Linux és Windows platformon futtathatók
• Sorkezelők használata a modulok közötti adatcserére
• Load balance-olás és a magas rendelkezésreállás biztosítása

GENGI4-CORE modul

GENGI4-CORE – üzleti logika megvalósítása

• Forgalmazott üzenetek perzisztálása SQL alapú adatbázisokban
• MSSQL
• ORACLE
• POSTGRE
• Üzenet konvertálás és validáció az AZUR szabvány betartására
• Időpecsét vizsgálata az 5 másodperces időlimit garantálására  
• Fogadott PACS008-ok automatikus megválaszolása számlatörzs alapján
• Kivizsgálási üzenetekhez kapcsolódó automatikus funkciók
• Visszahívásokhoz kapcsolódó automatikus funkciók
• Banki igényeknek megfelelő paraméterezés

BANKEXT modul

BANKEXT – sajátos banki működés kiszolgálása

• Banki rendszerrel való kommunikáció
• Sorkezelők használata az adatcserére a banki rendszerekkel
• ACTIVEMQ, ARTEMIS
• RABBITMQ
• IBMMQ
• WEB szerviz kiajánlása illetve WEB szervízek hívása a banki rendszerek felé
• SOAP
• REST
• Frontend rendszerek csatolása
• Fraud ellenőrzés támogatása
• Számlatörzs integráció a fogadott tranzakciók megválaszolásához
• Árnyék számlavezetés
• Banki számlavezetés megvalósítása, amennyiben nem alkalmas a számlavezető 0-24 működésre
• Teljeskörű, korlátozott egyenlegszolgáltató  funkcionalitás
• Payment hub megvalósítás

GENG4 UI modulok

GENGI3UI – felhasználói felület ügyintézők, treasury operátorok és adminisztrátorok számára

• Vastag kliens felhasználói interfész
• GENGI3 UI – jelenlegi GENGI3 felület modul
• Statikus adatok interfésze
• Felhasználói jogosultság kezelés
• Nem IG3 tranzakciólisták
• Forgalom monitorozása
• Riportolási felület
• Archiválási felület

GENGI4UI – felhasználói felület ügyintézők, treasury, operátorok és adminisztrátorok számára

• Vastag kliens felhasználói interfész, igény esetén a funkciók vékony klienssel technológiával is megvalósíthatóak
• IG3 tranzakciólisták
• IG3 visszahívások kezelése
• IG3 kivizsgálási kérelmek kézi ágának kezelése
• Forgalom monitorozása
• Treasury információk monitorozása
• Egyenleg információk